Az ajándékba kapott ékszer a mai értékén kerül vissza az osztályba

Ez a családok által legkevésbé ismert szabály, és az egyik legrobbanékonyabb egy hagyatéki eljárás során. Egy mondatban összefoglalható: az ajándékba kapott vagyontárgyat nem az ajándékozás napján fennálló értékén, hanem az osztálynapot megelőző napon fennálló értékén veszik figyelembe.

Mit mond a Polgári Törvénykönyv 860. cikke

Ha az ajándék visszaszámlás alá esik, a visszaszámlást a vagyontárgy az osztály idején fennálló értéke alapján kell teljesíteni, annak az ajándékozás időpontjában fennálló állapota szerint. Más szóval: az ékszert úgy kell venni, ahogy az ajándékozáskor volt – ugyanazokkal a kövekkel, ugyanazzal a foglalattal, ugyanolyan állapotban –, és a mai árakat kell rá alkalmazni.

Ha a vagyontárgyat az osztály előtt eladták, akkor az eladás napján fennálló értékét veszik figyelembe. A rendszer logikája az örökösök közötti egyenlőség: semlegesíteni az inflációt és a piaci változásokat, hogy az, aki korán kapott, se ne legyen előnyben, se hátrányban.

Miért érinti ez különösen az ékszereket

Kevés vagyontárgy ki van téve ekkora ingadozásnak. Az arany árfolyama húsz év alatt többszörösére nőtt; egyes színes kövek ára az egekbe szökött; a nagy házak által jegyzett darabok ma jóval az eredeti áruk felett forognak, míg más, vásárláskor nagyon drága ékszerek elveszítették viszonteladási értékük nagy részét.

Két gyermek, akik húsz év különbséggel kaptak „ugyanazt”, így az osztálynál jelentős különbségekkel találhatja magát szemben – anélkül, hogy bárki bármit is rosszul csinált volna.

Egy beszédes példa

2006-ban egy anya a legidősebb lányának ad egy gyűrűt, amelyet 9000 euróra becsülnek; 2016-ban a fiatalabbiknak ad egy nyakláncot, amely akkoriban hasonló értékű. A halálesetkor, 2026-ban a gyűrű 22 000 eurót, a nyaklánc 11 000 eurót ér.

Az osztálykor az idősebb lányt úgy tekintik, mintha 22 000 eurót kapott volna, a fiatalabbat pedig 11 000 eurót. A különbség a hagyaték többi részén egyenlítődik ki – és ha a hagyaték nem elegendő, az idősebb lány köteles lehet térítést fizetni. Családok szakadnak szét pontosan ilyen helyzeteken, gyakran azért, mert senki sem számolt a szabállyal.

Hogyan védekezhetünk ellene

• Becsültessük meg és datáltassuk az ékszert az ajándékozás időpontjában: ez a dokumentum fogja rögzíteni a darab állapotát, amelyre a 860. cikk hivatkozik.
• Fényképezzük le a darabot több szögből, a lehető legtöbb tanúsítvánnyal együtt.
• Beszéljünk a közjegyzőnkkel: az esettől függően az ajándékozási szerződés rögzítheti az értékeket, és pontosan elkerülheti ezt a mechanizmust. Ez olyan döntés, amely a közjegyzőre tartozik, nem ránk – de érdemes felvetni, mielőtt ajándékozunk.
• Értékeljük újra az osztály időpontjában: a napi érték számít, és azt szakembernek kell megállapítania, különben a vita abból áll, hogy ki hogyan becsüli meg.

Mi ennek a láncnak mindkét végén közreműködünk: az ajándékozás időpontjában a datálás és a számszerűsítés érdekében; az osztály időpontjában a objektív újraértékelés érdekében. Mindkét esetben ugyanazt a dokumentumot adjuk át minden örökösnek, aki kéri – a transzparencia messze a legjobb békéltető eszköz.

Legutóbb frissítve: 2026. július 25. – a kedvezmények és a bejelentési módok gyakran változnak; ellenőrizze az ajándékozás napján hatályos szabályokat.